天津
当前，电信诈骗犯罪猖獗，严重威胁人民群众财产安全。民生银行天津幸福广场支行主动作为、精准识别异常可疑风险，警银联动成功拦截一起电信诈骗案件，避免了高达10万元的资金损失，有效维护了金融秩序和客户财产安全。
2024年11月1日下午，一名孙姓男子走进了民生银行天津幸福广场支行的大门，与其他前来网点办理业务的客户一样，孙某径直走到柜台前，要求工作人员为其办理10万元资金取现业务，工作人员耐心地向孙某核实资金来源及用途，均能流畅回答，细心的工作人员发现客户账户此前有过多笔小额测试交易，预约资金为当日进款，瞬间提高警惕。在与客户交流过程中，工作人员敏锐地发现该名男子神色紧张，多次翻看手机刻意回避工作人员。工作人员耐心地与客户多次深入沟通交流，发现客户手机上安装了多个疑似诈骗的软件，并一直有陌生人员全程指导客户，称完成操作就可以领取所谓的乡村振兴补助。
工作人员顶住压力，安抚客户的同时，及时与当地警方取得联系，经公安部门的现场确认，该账户确实存在涉案风险。民生银行天津幸福广场支行高度的风险意识、强烈的责任心和敏锐的观察力，成功阻止了该账户衍生诈骗案件的发生，避免了资金损失，守住了客户的钱袋子。属地派出所也就该事件发表了表扬信，高度赞扬了支行的社会责任感和专业严谨的工作作风，对民生银行的反诈工作给予了高度认可和表扬。
此次警银联动将电信诈骗扼杀在源头的成功案例，不仅彰显了民生银行天津幸福广场支行的防范金融风险、守护人民群众钱袋子的能力和决心，更充分体现了警银联动机制在打击治理电信诈骗犯罪中的关键作用。下一步，民生银行天津幸福广场支行将进一步加强与公安部门的联动与交流，强化银行内部员工培训，提高突发案情的识别、上报和响应能力，凝聚合力，共同构建更加安全、可靠的金融环境，为守护人民群众财产安全保驾护航。
本文来源：网易天津
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王皓琳_tj221
