民生银行天津分行：警银联动拦截涉诈5万资金 共筑防范电诈坚固堡垒

当前，电信诈骗犯罪猖獗，严重威胁人民群众财产安全。民生银行天津分行主动作为、精准识别异常可疑风险，警银联动成功拦截一起电信诈骗案件，避免了高达5万元的资金损失，有效维护了金融秩序和客户财产安全。

近日，民生银行天津分行与当地警方的紧密合作，成功阻断了一起电信诈骗案件的发生。3月13日，一名老人走进了民生银行天津幸福广场支行的大门，与其他前来网点办理业务的客户一样，老人径直走到柜台前，要求工作人员为其办理5万元资金取现业务。

该客户账户资金于当日从他行转入，这一异常情况引起了营运主管的警觉。通过详细询问交易背景，客户声称5万元为卖房订金，并详细说明了房屋位置和用途用于老伴住院的护工费用。然而，主管凭借经验判断，客户所述的交易细节过于流利，且用途单一，存在可疑之处。进一步要求客户提供售房合同，客户表示将联系中介获取，但拒绝了主管协助沟通的提议，随后独自离开。

次日，客户再次到访，携带自拟的售房合同，声称购房对手为多年熟识的朋友。这一信息与前一天所述的中介售房情况不符，进一步引发了主管的怀疑并上报分行零售金融部，零售金融部指导支行进行报警处理，营运主管以系统核实为由拖延时间，同时迅速联系派出所民警。

在主管的周旋下，警方及时赶到现场。通过与客户儿子的核实，发现客户所述均为虚构，经民警同志确认，该账户确实存在涉案风险。主管立即告知客户资金异常，需进一步核实，暂时无法办理取款，并对账户实施了“只进不出”锁定。该账户于3月21日被司法冻结，期间客户多次投诉支行要求办理解锁，支行顶住压力，坚持原则，最终成功拦截了5万元涉案资金，有效防止了涉案资金外流。

民生银行天津分行高度的风险意识、强烈的责任心和敏锐的观察力，成功阻止了该账户衍生诈骗案件的发生，避免了资金损失，守住了客户的钱袋子。公安部门也就该事件发表了表扬信，高度赞扬了民生银行的社会责任感和专业严谨的工作作风，对民生银行的反诈工作高度认可和表扬。

此次警银联动将电信诈骗扼杀在源头的成功案例，不仅彰显了民生银行天津分行的防范金融风险，守护人民群众钱袋子的能力和决心，更充分体现了警银联动机制在打击治理电信诈骗犯罪中的关键作用。下一步，民生银行天津分行将进一步加强与公安部门的联动与交流，强化银行内部员工培训，提高突发案情的识别、上报和响应能力，凝聚合力，共同构建更加安全、可靠的金融环境，为守护人民群众财产安全保驾护航。